方舟保险学院：1.8万个学习账号回到自有库

一份不能外发的佣金表，是方舟保险学院最常被内审部门问到的东西。代理人的执业档案和佣金数据放在别人家的库里，这个字他们签不了。

方舟保险学院成立于 2016 年，客户是保险公司个险渠道、保险中介和经纪团队，做的是代理人岗位培训：上岗必修、条款与产品研习、核保理赔复盘、销售流程演练和继续教育学时管理。

2025 年在册服务企业客户 34 家，注册学习账号 1.8 万个，年度培训约 12 万人次，按席位 380 元每人每年收费，团队 27 人里有 2 名合规背景的教研。

客户要的是可审计的档案

2021 年之前用第三方工具交付，一个客户开一个店铺。到 2023 年，34 家客户意味着 30 多个互相隔离的外部店铺，同一批代理人换机构，学时记录要跟平台逐个申请导出。

一次年审材料要等五到八个工作日。客户的内审要说明实名信息、展业记录和佣金相关字段存在谁的服务器、谁能查看，通用账号体系答不上来，项目卡在合同环节。

《网络数据安全管理条例》2025 年施行之后，数据放在什么环境、谁能看、怎么导出、怎么留痕，变成了合同里的必答题。

培训机构卖的是内容，但企业客户签的是数据责任，两件事必须在同一个系统里成立。

培训不是销售

金融产品网络营销规则把边界说得很清楚：金融机构及第三方互联网平台以外的组织或个人，不得开展或变相开展金融产品网络营销。这条规则同时定义了方舟的位置。

学院只做培训，不代售、不代销，平台内不出现任何投保入口，涉及具体产品的内容限定在条款学习与话术演练场景，展业始终是持牌机构的事。

关闭分销与二级推广员，避免任何带推荐返佣意味的动作被解读成销售行为，要求合作机构在课件中完成资质与信息披露，把培训与销售划开。

合规必修课的名单、学时和考试记录都按客户主体分开放，学院侧看不到跨机构的聚合数据，这一层隔离是内审在合同里点名要写进去的一条。

四层权限怎么切

权限要按组织树切。总部看全盘，分公司看本级，团队长看本组，讲师只看教学与考试数据，证件号和佣金相关字段只属于财务与合规岗，第三方平台做不到按层级切字段。

权限分四级上线：总部、分公司、团队、学员，讲师与班主任只能看到教学和考试维度，证件号与佣金相关字段做脱敏展示，只有财务与合规岗在授权后可见。

这套 4 级分级加字段脱敏之后，查看行为全部留痕，两家原先卡在数据条款的客户在 2025 年内完成签约，内审部门第一次直接通过了检查。

• 总部：看全盘的学时、通过率与活跃占比。
• 分公司：只看本级，拿不到跨分公司汇总。
• 团队：团队长只看本组的到课与作业。
• 学员：只看自己的课表与学时档案。

定制报表回传核心系统

客户要求月度学时、到课率、考试通过率、合规必修课完成率按自家口径出数，还要把结果回传核心业务系统或人事系统，固定看板给不了自定义字段也开不了接口。

按客户口径定制 9 张管理报表，覆盖学时、到课率、通过率、合规必修课完成率与活跃学员占比；开放接口把学时与成绩回传，字段映射由学院侧与客户 IT 团队共同确认。

定制报表与接口不再靠人工导表维护，项目实施人日从 3 天减到 1 天，年审材料从申请导出等五到八个工作日变成内部直接出数，报表出数压到 1 天。

回传字段只到学时、成绩和到课记录这一层，不碰佣金结算的实际金额，接口边界由双方的数据责任人在文档里逐条确认之后才放开。

迁移的合规动作

迁移先把隔离做扎实：部署在客户自有的云上环境与内网域名，数据库不出内网，账号体系对接客户身份源做单点登录，学院侧不保留可独立导出的副本。

内容层按险种分卷建题库，考试与证书管理学时档案，新产品上线用 21 天训练营做通关演练和话术作业点评，课件中的资质与信息披露由合作机构完成。

私有化部署加源码交付，让数据在客户环境、接口字段可审计这些合规问题有了可以直接展示答案的地方，培训排期不再受外部店铺规则影响。

单点登录打通之后，代理人离职或换机构，账号权限随身份源即时收口，不再存在店铺账号留在原地、却没人负责的悬空记录。

明年接的第二套系统

新产品上线前的合规必修课完成率稳定在 96% 上下，靠的不是催，是学时档案、到课记录和报表都在同一本账里，缺哪一课系统说得清。

2026 年准备用源码做二次开发，把学时与成绩同步进客户的培训档案系统，作为迁移之后接的第二套系统；理赔案例库和情景演练做成体系化训练营与题库。

向经纪和银行代理渠道再扩一条产品线，移动端页面按客户内网要求部署，所有动作都停在培训这条线内，不越展业的界。